一位退休女工的银行账户突然凭空出现高达六千万的银行流水；一个普通男子的女友在短短几天之内就能全款购买路h……听起来匪夷所思的事情，却是现实生活当中真实发生的……

  在快速发展的现代社会，金融诈骗层出不穷，一些瞠目结舌的情节令民警都大为震惊……

  而之所以，七旬老人能够有如此多金额的流水，这背后涉及着一张银行卡的秘密……

  究竟一张银行卡，是如何让一个普通人一夜暴富？它又是牵扯出怎样一系列的犯罪行为？

  出售银行卡到国外，这位退休员工姓史，今年的她已经七十多岁，平日里最大的爱好就是和街坊邻居一起闲聊！

  作为一名退休工人，每个月能领着固定的退休金额，虽然钱不多，但是能够着稳定而幸福的生活……

  然而警方发现，史女士的银行账户突然有上千万的流水，这也让她在完全不知情的情况下，陷入了一场金融诈骗……

  二零二x年七月十六日，xx公安局接到民众报案，报案人狄先生，称自己在交友平台认识了一个姓刘的女子，两个人聊得很投机，刘女士跟狄先生说，自己日常都在一个金融平台理财，巨大的利润让狄先生也动了心……

  于是，在刘女士的指导之下，狄先生前前后后投入了近九十万元！

  然而，随着时间的不断流逝，狄先生发现自己在金融平台只能看到自己投进去的数额，但是却操纵不了(就是说，他陷入了一个虚拟和真实的世界当中），察觉到事情不对之后，他选择报警！

  警方根据狄先生的描述，查到这位刘女士的微信落户地点在境外地区，而这九十万都是转到了史女士的银行卡内，这便是开头说的一幕……

  到了史女士的家里，警方才发现，原来史女士的儿子王x为了赚钱，将这个银行卡以及配套的手机卡都以每月五百块钱的价格卖出去了！

  除了母亲的这张卡外，王x还联系了自己的几个亲戚和朋友，前前后后，近十张银行卡被运往国外……

  当警方询问王x是否知道他们的这些银行卡的用处时，王x说，购买者是国外用于赌博的，剩下的自己也不知道……

  究竟这些银行卡到了国外之后是什么样的用处？王x对这些事情是真的不知情吗？

  对于非法销售银行卡，这种行为会受到法律怎样的惩罚？

  连环赚取差价，王x之前是一个银行的销售员，对银行理财方面的知识有一些了解！

  但是二零一x年，因为Y情的原因，一直待业在家，没有了经济来源的他非常苦恼，恰巧在二零二x年五月，王x的朋友金某找到他，说想要购买几张银行卡，并且出价五百块钱一个月！

  金某说，这些银行卡会被送往东南亚的国家，给他们赌博上分用！

  所以，为了赚钱王x带着母亲和其他亲戚朋友，前前后后办了十三张卡。

  根据王x和金某的聊天记录显示，在二零二x年的六月七月，金某就把这些办好的银行卡送去东南亚。

  然而，警方发现并没有金某的出境记录，二零二x年八月二日，警方得知金某已经返回到他的原籍所在地，出了国竟然没有出入境记录，这可能涉及到非法越境！！！

  于是，当警方得知到金某的行踪之后，第一时间派侦查员将其抓获。

  当金某刚到家就被抓获，对于自己所有的买卖银行卡经过，金某供认不讳，他说自己五、六月的时候，从王x以及其他人那里总共收集了二十张银行卡，还有四张是用自己的身份证来办理的，他购买银行卡的价格是五百块钱，一张销售出去是一千块钱，金某只是从中赚取差价……

  而金某将银行卡拿到手之后，给邱某两个人订好票，拿着这些银行卡一起去东南亚国家。

  明明金某只是一个销售银行卡的贩子，那么他为什么要跟着邱某一起去东南亚呢？

  金某说，因为邱某需要他确定银行卡上这些钱的安全，如果有人利用自己的身份信息偷偷把银行卡的钱取出来，只要压住了金某，就有可能找回这些钱财，所以金某只是一个人质……

  本来都办好了护照，办好了签证，却没想到Y情突然严重，地区那边不开放，这就导致金某和邱某在西双b纳滞留了一个月，于是邱某提出偷渡。

  就这样，两个人偷渡到了东南亚，在东南亚，金某担心的事情还是发生了，自己销售给邱某的二十张银行卡，有一张里的钱被人动了……

  动的人姓倪，经过他的银行卡，金额高达二十万，倪某就用自己的身份信息将自己银行卡里的钱全取了出来！

  所以，金某在东南亚作为银行的担保人必须要对这二十万负责，那边赌博的投资要求金某在一个星期内找回债务二十万元，可是这个时候的倪某完全联系不上，拿到二十万跑路了！

  在东南亚，人生地不熟的金某上哪去找这么大一笔钱，如果还不上这二十万，自己的生命安全就得不到保障。

  这个时候，金某的脑海中只有一个想法，那就是跑，于是在酒店z国人的帮助之下，他来到边境地区选择投案自首，在警方的帮助下回到自己的家里！

  这就有了开头的，警察通过王x查到金某。

  现在警方已经确定，金某只是整个诈骗产业链上一个不起眼的角色，而邱某显然比他的官位更大，知道的东西更多！！！

  通过警方的调查，邱某也是J苏无锡人，今年才二十四、五岁，而金某和王x已经近四十。

  这么年轻的一个小伙，为什么要从事诈骗，通过对金某的询问，邱某现在还在境外，但是他在西双b纳有一个非常要好的朋友，每隔一段时间就会去j洪市见他，而在近期，邱某就有去见这个朋友的打算！

  于是，警方对邱某这个朋友刘某展开了一系列的调查。

  刘某就是j洪市当地人，从事的服装生产生意，两个人计划在二零二x年八月见面，警方了解到他们吃饭的餐厅，派出警力进行围捕，将邱某抓捕归案！

  邱某因为涉嫌帮助别人网络犯罪活动罪和偷渡国境边境罪，被依法刑事拘留！

  邱某如实供述自己所有的犯罪行为，他说，二零一x年，自己去东南亚旅游，当时因为喜欢赌博接触到了百家乐，慢慢地对里面赚钱的手法很是关注，于是在一个叫D子的人的介绍下，开始从事贩卖银行卡的业务……

  D子两千块钱收购一张银行卡，邱某先是将自己的一张银行卡卖给了他，看到从中的巨大利润，于是返回国内，先后联系了邱某等人，用一千块钱进行收购。

  而邱某则联系金某、倪某等人在用五百块钱进行收购，产业链上的这几个人都是其中的一环，利用这个来赚差价。

  但是，没想到有一张银行卡出了事，金某选择回国，于是邱某直接联系了金某的一个朋友，又从他那里购买了十张银行卡。

  虽然说金某、狄某都是诈骗当中不起眼的一个环节，但是他们也帮助了境外的网络诈骗，这些外国分子可能利用银行卡进行洗钱等活动，这些行为在中国都是犯法的！

  尤其是王x利用母亲对自己的依赖，利用亲戚朋友对自己的信任，以及利用一些不知情的人士，帮助自己进行非法犯罪行为，光王x一个人就给犯罪团伙提供了大量的银行卡，可能前前后后加起来有四十多张(虽然到最后实际使用的仅仅只有二十五张）。

  这二十五张还是从多个人那里获取到的，狄先生作为最开始的报案人，他对警方说，自己的女友有多么的完美！

  然而，经过警方的调查，刘女士在互联网上所有的身份信息全是虚假的，一些日常生活、照片也都是虚构的。

  如此精心设计，只是为了拉人入水，刘女士所在的是一个巨大的诈骗体系当中。

  他们受过专门的训练，知道针对什么行业的人应该从哪里入手，所以在他们的迷惑之下，一个又一个的人宁愿背负巨额的债款，宁愿将自己全部的积蓄投入到其中……

  网络诈骗就在日常生活当中，稍有不慎就可能误入歧途，任何陌生人想要你的银行卡或者任何身份信息，都需要提前斟酌一下，提前询问他们的目的是什么，如果感觉到事有蹊跷，及时止损，更不要相信所谓的投资！！！

  如果是亲朋好友，在现实生活当中跟你商量投资的事情，那么是可以去相信，如果一个刚认识的陌生人就拉你投资，十有八九就是来骗你钱！

  总而言之，在现在这个高速发展的社会，各种各样听起来匪夷所思的事情都是真实发生，就像这个七旬老人，银行卡内存有六千万的流水。

  擦清双眼，不要被假象所迷惑，保护好自己来之不易的钱……


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